БНБ затяга контрола с по-строги условия при оценка на риска
Избрани статии и новини от редакцията на Forbes България
Кредитни и финансови институции ще трябва да се съобразяват с нови условия за оценка на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма при въвеждането на нови финансови продукти. Мерките на БНБ са в съответствие с насоките на Европейския банков орган и ще влязат в сила от 30 декември.
КЛЮЧОВИ ФАКТИ
- Банките ще трябва да извършват оценка на риска при въвеждането на нови продукти, услуги и бизнес практики от страна на компаниите, включително при въвеждането на нов механизъм за доставка или въвеждане на иновативна технология в системите и механизмите за контрол за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
- Ще трябва да се установи свързан ли е клиентът или действителният собственик на дружеството със сектори, изложени на риск от изпиране на пари и финансиране на тероризма. Това касае дружествата, извършващи парични преводи, доставчици на услуги за криптоактиви, казина, търговци на ценни метали.
- Ще се проверяват дружества, които са извън територията на Европейския съюз като ще се изискват гаранции, че компанията спазва изискванията за защита на данните. Дружеството следва също така да гарантира, че може да получи незабавен достъп до съответните данни и информация за клиентите, когато това е необходимо, включително в случай на прекратяване на споразумение за възлагане на дейности на външни изпълнители.
- Необходимо е компаниите да следят дали сделките, които дружеството нормално извършва с клиента, не се различават по размер, честота и по сложност, без да е налице кономическа обосновка. Особено внимание трябва да се обръща на целта на тези сделки, да се проследи източника и предназначението на средствата, включително когато става дума за криптоактиви.
- Препоръчва се въвеждането на автоматизирана система за наблюдение в дружествата, които обработват голям обем от сделки.
