Как да намалите срока на вашите вземания от клиенти?
Автор
За всеки бизнес управлението на вземанията от клиенти е от съществено значение за осигуряване на здравословен паричен поток и устойчив растеж. Това е показател (AR – accounts receivables), който измерва средния брой дни, необходими на една компания да събере плащания от клиенти след продажба. По-дълъг период може да доведе до ограничения на паричния поток, да попречи на бизнес операциите и дори да навреди на взаимоотношенията с клиентите.
Проучване на Dun & Bradstreet подчертава рисковете от високия AR, показвайки, че предприятията с по-дълги периоди на събиране са по-склонни да се сблъскат с финансови затруднения или, в тежки случаи, да се провалят напълно. В Съединените щати средният AR период за малки предприятия е около 45 дни, но това число може да варира значително в зависимост от индустрията. Например, производствените предприятия са склонни да имат ARs между 50-60 дни, докато предприятията за търговия на дребно са средно между 30-40 дни. Компаниите с AR от 60 дни или повече са два пъти по-склонни да изпитат финансови проблеми в сравнение с тези с ARD от 30 дни или по-малко, според Националната асоциация на малкия бизнес. Междувременно изследване на Асоциацията на американските банкери разкрива, че намаляването на AR само с 10% може да доведе до 2% увеличение на доходността, подчертавайки финансовото значение на поддържането на ниска AR.
За да намалят AR и да подобрят паричния поток, фирмите трябва да се съсредоточат върху затягане на своите кредитни политики. Една ключова стъпка е да преглеждате и коригирате кредитните условия редовно, за да сте сигурни, че са подходящи за финансовото състояние на всеки клиент. Компаниите трябва също така да прилагат по-строги процеси за кредитен скрининг, за да идентифицират клиенти с висок риск и да предотвратят забавени плащания, преди те да се случат.
Бързото и точно изпращане на фактури е друг ефективен начин за намаляване на периода на събиране на вземанията. Използването на технология за автоматизиране на фактурирането и проследяването на плащанията може да рационализира този процес, като намали човешките грешки и позволи по-последователно проследяване на неуредени плащания. Редовните, навременни последващи действия напомнят на клиентите за техните задължения и решават проблемите на ранен етап.
Предлагането на стимули, като отстъпки за ранно плащане, също може да насърчи по-бързото плащане. Това е печеливша ситуация, при която клиентите печелят от намалени разходи, докато бизнесът получава по-бърз достъп до пари. В случаите, когато бизнесът все още е изправен пред закъснели плащания, факторингът може да предложи решение чрез продажба на неизплатени фактури на трета страна, като по този начин осигурява незабавен паричен поток.
Като предприемат тези стъпки, фирмите могат да намалят своя срок за събиране на вземания, подобрявайки паричния поток, повишавайки рентабилността и поддържайки по-силни връзки с клиентите. В днешния конкурентен пазар ефективното управление на паричните средства е от решаващо значение и намаляването на срока на AR играе ключова роля за осигуряване на финансова стабилност и бъдещ растеж.
