Кражба на криптокомпания? КФН предупреждава за опасна практика
Отразявам банковия и небанковия финансов сектор в България
Възможна ли е кражба на криптокомпания? Оказва се, че и това се случва у нас, след като от Комисията за финансов надзор (КФН) предупреждават за подобна опасна практика в криптосектора. Според институцията вече са установени случаи на вписване на управители на криптокомпании в Търговския регистър без знанието на действителните собственици, чрез използване на фалшиви документи.
За това съобщава Десислава Ласкова, директор на дирекция „Регулаторни режими на инвестиционната дейност – инвестиционни посредници и доставчици на услуги за криптоактиви“ в КФН, в интервю пред Дарик радио. По думите ѝ подобни измами създават сериозни рискове както за лицензирането на дружествата, така и за неправомерни действия от тяхно име – включително теглене на кредити.
КФН е компетентният орган за надзора на криптоактивите в България, с изключение на токените за електронни пари, които са под контрола на Българска народна банка. Комвисията вече прилага европейския регламент за пазарите на криптоактиви MiCA (приет от ЕК през 2023 г. и имплементиран в нашето законодателство през миналата година), който въвежда единна правна рамка за криптоактивите в ЕС. Преходният период, след който доставчици без лиценз няма да могат да оперират на пазара приключва на 1 юли 2026 г. Лицензионната процедура отнема между 4 и 5 месеца, а от КФН в свое писмо посочва, че компаниите, които искат да продължат дейността си легално след края на преходния период, трябва да подадат документи най-късно до 16 февруари.
В началото на тази година бе издаден и първият лиценз по MiCA на лицензирания инвестиционен посредник „Аларик Секюритис“ ООД. Досега са подадени общо 8 заявления, като три от тях са в процес на разглеждане, а четири компании са получили отказ още на етап проверка за пълнота, поради липса на значителна част от изискуемите документи и проблеми с комуникацията, уточняват още от КФН.
„С циркулярно писмо поканихме компаниите на срещи, което е утвърдена практика за комуникация от страна на Комисията за финансов надзор. Целта ни е да водим открит диалог със сектора и да дадем конкретни насоки на дружествата как да подготвят документацията си за лиценз, така че тя да отговаря в пълен обем на изискванията на регламента MiCA и на националната нормативна рамка“, казва още Ласкова в интервюто. Досега Комисията е провела над 30 срещи с компании, които са заявили намерение да кандидатстват за лиценз, а нейните експерти са разяснили регулаторните изисквания и очакванията за подготовка на документацията на всички заинтересовани страни.
От КФН уточняват, че след 16 февруари предварителните срещи с нови дружества ще бъдат преустановени, като усилията ще бъдат насочени към разглеждането на вече постъпилите заявления. Срещи ще се провеждат, по изключение, с компаниите, които вече са преминали предварителна оценка, и с цел разясняване на допълнителни въпроси. Дружествата, които планират да прекратят дейността си с криптоактиви до 1 юли, трябва до 1 март 2026 г. да представят в КФН план за организирано и прозрачно прекратяване на дейността, включително реда за уреждане на отношенията с клиентите. Лицата, които не осъществяват дейност, могат да заявят отписване от регистъра по § 5, ал. 3 от ПЗР на Закона за пазарите на криптоактиви по реда на § 6 от ПЗР на същия закон.
Според КФН, в момент, в който изтича срока за подаване на заявления за издаване на лиценз за доставчик на услуги за криптоактиви се наблюдава сериозна разлика в управленската култура между регулирания финансов сектор и част от криптобизнеса, функциониращ до момента в почти нерегулирана среда. ”В същото време е налице нарастваща ангажираност от страна на компаниите да приведат дейността си в съответствие с новите правила, което е важна стъпка към изграждането на по-зрял, прозрачен и устойчив криптопазар”, допълват от комисията.
