Избрани статии и новини от редакцията на Forbes България
България е подобрила законовата си рамка за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, показва последният доклад на MONEYVAL – Комитетът на експертите към Съвета на Европа. Организацията отчита напредък по осем препоръки на Групата за финансови действия (FATF), а страната вече изпълнява всички 40 препоръки на ниво “съответстваща“ или “до голяма степен съответстваща“.
България е под мониторинг на MONEYVAL от май 2022 г., когато страната бе вкарана в сивия списък на Специалната група за финансови действия (FATF) за пране на пари. Докладите на MONEYVAL са част от процеса на мониторинг, като това е третият доклад в рамките на петият кръг на оценка за страната ни.
Данните от доклада са положителна новина за бизнеса. Констатациите означават повишена прозрачност и по-голямо доверие в държавата. По-високата оценка би могла да повиши нивото на чуждестранни инвестиции, а освен това да даде достъп до международни пазари.
Какво се е променило
MONEYVAL посочва, че след оценката от 2022 г. България е подобрила съответствието си в няколко ключови области – конфискация и обезпечаване на имущество, престъплението финансиране на тероризъм, целеви финансови санкции, свързани с разпространение на оръжия за масово унищожение, дейността на неправителствени организации, както и правилата за кореспондентските банкови отношения – сфера, която е ключова за международните разплащания и контрола върху трансграничните финансови потоци.
Сред подобренията са промени при режима за конфискация на имущество, свързано с престъпна дейност. Новите правила разширяват възможностите държавата да отнема активи, включително когато те са притежавани от трети лица, които не са действали добросъвестно.
Промени са направени и в правилата за финансиране на тероризма. Според MONEYVAL актуализациите в Наказателния кодекс отстраняват предишни слабости, свързани с обхвата на престъплението, включително финансирането на пътувания с терористични цели.
По-строги правила за новите технологии
Докладът обръща внимание и на развитието на регулациите около виртуалните активи и криптосектора. България е подобрила правилата за доставчиците на услуги с виртуални активи, които са включени в режима за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризъм. Страната е въвела изисквания за оценка и ограничаване на рисковете, свързани с нови продукти, бизнес модели и технологии.
Внимание към неправителствения сектор
MONEYVAL отчита и промени в подхода към организациите с нестопанска цел – сектор, който международните стандарти разглеждат като потенциално уязвим за злоупотреби, включително за финансиране на тероризъм.
България е извършила оценка на риска за този сектор за периода 2023–2025 г. В нея са идентифицирани 12 683 организации, попадащи в обхвата на стандартите на FATF, като 364 от тях са определени като изложени на риск от злоупотреба.
Какво означава оценката
Решението на MONEYVAL е важен сигнал за напредък в нормативната рамка на България, но не означава автоматично, че всички рискове са елиминирани.
Оценката на организацията се отнася до това дали законите, регулациите и институционалните механизми отговарят на международните стандарти. Следващото предизвикателство за България остава превръщането на регулаторните промени в реални резултати – чрез ефективно разследване на финансови престъпления, използване на механизмите за конфискация и контрол върху нови рискове като виртуалните активи и трансграничните финансови потоци.
