Оптимизация на паричните потоци
Автор
Повечето от вас са чували фразата „Cash is king“. Обикновено при всяка една криза тази фраза придобива още по-голям смисъл. Не е изключение от това правило и кризата, свързана с Covid-19.
Макар да е от здравно естество, кризата удари някои индустрии доста силно. Показа на някои собственици колко е важно една фирма да си оптимизира паричните потоци.
Това важи в пълна степен и за компаниите, които на пръв поглед бяха печеливши и растяха с високи темпове, но се оказа, че нямат достатъчно паричен ресурс (кеш). Ето защо фокусът на всеки един собственик трябва да бъде върху паричните потоци а не върху печалбите.
Има различни инструменти, които могат да се използват за оптимизирането на паричните потоци в една компания. Най-общо можем да ги разделим в четири групи.
- Оборотен капитал;
- Капиталови разходи;
- Оперативни разходи;
- Неща свързани с баланса на фирмата (капиталова структура, външно финансиране).
Работейки с компании след ковид забелязах няколко неща върху които собствениците е хубаво да обръщат повече внимание. Налага се по-добро управление на инвентара на компанията. Всеки един предприемач знае, че именно в инвентара се „заключва“ една голяма част от паричния ресурс на фирмата.
Ковид доведе до големи флуктуации в доставките на материали и суровини и това от своя страна прави по-трудно оптимизацията на инвентара. В тази връзка собствениците би трябвало наистина да се фокусират върху кеша а не на това, което се случва с техния отчет за приходи и разходи.
Ето защо по-смело да разчистват застоял инвентар и да използват факторинг за своите вземания от клиенти дори това да води до намаляване на техните печалби. Ако се стигне до ситуация да не може да посрещнете някое плащане към служители или доставчици никой няма да се интересува колко е вашата печалба.
Друг способ за оптимизация на вашите парични потоци е финансовото прогнозиране. За съжаление не много фирми го правят, а това би помогнало на един собственик в следните направления:
- Ще ви покаже колко кеш ще ви трябва в бъдеще при растежа на вашата компания;
- Финансовата прогноза е прекрасен инструмент, който ви помага да нарисува картина на това какви са визията и целите на компанията ви. Това ще ви спомогне и за изграждането на лидерство във фирмата ви;
- Ще ви помогне по-добре да разбирате вашите финансови отчети и ще ви изгради нещо като система за предпазване от „цунами“.
Както знаете компаниите по света, включително и емблематични пример с Lehman Brothers, изчезват не поради липсата на печалби а поради липсата на кеш. Ето защо е добре повече български предприемачи да започнат да отделят повече внимание на оптимизирането на своите парични потоци както правят с оптимизирането на разходите си.
